На московской бирже стартовали торги с фондом недвижимости FXRE

Вы, скорее всего уже, слышали, что с конца ноября на Московской бирже стартовали торги с фондом недвижимости FXRE? И теперь каждый инвестор в России может получить доступ к REIT США через новый ETF FinEx.

Давайте подробнее рассмотрим этот ТЭО: 

• Валюта покупки - ₽, $ 
• Стоимость 1 акции - 72,71 
• Комиссия фонда - 0,6% годовых 
• Годовая доходность ETF в ₽ – 28,02 % 
• Годовой доход $ETF – 28,35% 

Давно хотели побывать в Америке? Один из лучших вариантов это воспользоваться программой "work and travel". Подробности как это лучше сделать в телеграм канале https://t.me/worktravelusa

Кстати, в FXRE входит более 120 акций американских компаний, занимающихся недвижимостью.

Но есть еще несколько интересных моментов, которые не стоит игнорировать:

Новая возможность добавить популярный класс активов для диверсификации наших портфелей.

Экономия на налогах. Для большинства RIET мы платим налог на дивиденды в размере 30%. Но внутри фонда удерживается только 15% дивидендов, так как фонд зарегистрирован в Ирландии!

Самая низкая стоимость (0,6% годовых) ETF на российском рынке (включая все ETF и BPIF).

Низкий порог входа по сравнению с одиночными REIT. Кроме того, ETF — это инвестиции сразу в сотни объектов недвижимости. А это прямой путь к снижению рисков.

10 крупнейших позиций занимают 40% активов. В первую десятку компонентов входят:

Общественное хранилище — 3,64%, Digital Realty — 3,48%, доход от недвижимости — 2,67%, сообщества Avalonbay — 2,36%, American Tower — 8,67%, Prologis Reit — 8,25%, Crown Castle — 5,73%, SBA Communication — 2,72%, Welltower ORD - 2,47%.

Новый фонд отслеживает индекс Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage Index. Однако, поскольку индексов много, все они разные, поэтому характеристики риска и доходности у всех разные. Если проанализировать последние 10 лет, то можно сделать вывод, что средний доход составил 156,3% в долларах США, что эквивалентно 9,8% годовых. 

Среднегодовая волатильность составила 19,2%, а максимальная просадка -44%. Показатели не самые лучшие, но если посмотреть динамику прошлого года, то показатели нас приятно порадуют. Доходность составила 48,9% при волатильности 15,8%. Это очень хороший результат, который порадует каждого инвестора! 

Остается вопрос, в какой пропорции добавлять новый ETF? К сожалению, универсальных портфелей не существует. Поэтому лучше всего ориентироваться на период инвестирования и профиль риска. Важно помнить, что риски есть везде, и недвижимость не исключение.